Ekonomický odbor předkládá přehled pohybů na účtu termínovaného vkladu s délkou vkladu 1 týden vedeného na základě Smlouvy o termínovaném vkladu mezi městem a ČSOB, a.s., ze dne 17. 5. 2022 a souvisejících rozpočtových opatření (viz příloha).

Na základě pokynů starosty města  v souladu s pověřením rady města  byl ke  dni  splatnosti term. vkladu ke konci roku:

dne 19. 12. 2023 proveden převod fin. prostředků z term. vkladu ve výši 54,3 mil. Kč (z toho jistiny 52 mil. Kč a úroků 2,3 mil. Kč) na ČSOB běžný spořící účet. Další převod jistiny a úroků z ČSOB term.vkladu na ČSOB běžný spořící  byl proveden  dne 27. 12. 2023 ve výši 100,124 mil. Kč  (z toho jistiny  ve výši 100 mil. Kč a úrok 0,124 mil. Kč)  za účelem možnosti zapojení fin. prostředků do rozpočtu r. 2024 a promítnutí přijatých úroků z vkladu do  příjmů. Na term. vkladu byl ponechán min. zůstatek 5 tis. Kč, aby se zachovaly parametry účtu.

Ke dni splatnosti term. vkladu dne 2. 1. 2024 na základě pověření RM pro starostu města bylo převedeno z ČSOB spořícího účtu na uvedený  účet term. vkladu 200 mil. Kč. 

Smluvní úrokové podmínky:

V den splatnosti vkladu vklad na Účtu je automaticky obnoven se stejnou délkou vkladu při úrokové sazbě platné v den splatnosti vkladu, pokud není nasmlouváno jinak:

od 1.1.2023 do 9. 4.2023      6,28 % p.a.

od 10. 4. 2023 do 10. 1. 2024   6,41 % p.a.

od 11. 1. 2024 do 13. 2. 2024   6,16 % p.a. - pokles REPO sazby ČNB ze 7 % na 6,75 %

od 14. 2. 2024  do  19. 3. 2024   5,61 % p.a.   - pokles REPO sazby ČNB z 6,75 % na 6, 25 % - 0,05 % ČSOB (Další zasedání ČNB 20. 3. 2024)

Vyúčtované úroky jsou připisovány ve prospěch Účtu jako součást úročené jistiny, až v okamžiku jejich převodu na běžný účet se stávají součástí plnění rozpočtových příjmů POL RS 2141.

Stav termínovaného vkladu k 13. 2. 2024 činí 201,372  mil. Kč vč. úroků.

Přehled pohybů na TV od  1. 1. 2023 do  9. 1. 2024 - viz příloha.

.. . 

. 

.