Ekonomický odbor předkládá přehled pohybů na termínovaných účtech za rok 2024. Termínované vklady má město Humpolec zřízeno s délkou vkladu na 1 týden, 3 měsíce a 6 měsíců vedených na základě Smlouvy o termínovaných vkladech mezi městem a ČSOB, a.s..

7D TV - přinesl za rok 2024 městu Humpolci úroky ve výši 3 210 548,62 Kč (pohyb úrokové sazby z 6,41 % na 3,20 %).

1M TV - přinesl za rok 2024 městu Humpolci úroky ve výši 143 891,67 Kč (úroková sazba 5,57 %, na období od 19.3. do 19.4.2024).

3M TV - přinesl za rok 2024 městu Humpolci úroky ve výši 468 902,78 Kč (úroková sazba 3,71 %, na období od 19.9. do 19.12.2024). Tento termínovaný účet byl zřízen s automatickou prolongací a z důvodu dostatku finančních prostředků ke konci roku, se vklad i s úroky nechal úročit na nové období od 19.12.2024 do 19.3.2025 s úrokovou sazbou 3,25 %. Dohadovaná výše úroků patřící do roku 2024 činí 54 675 Kč.

6M TV - přinesl za rok 2024 městu Humpolci úroky ve výši 3 764 333,33 Kč (úroková sazba 4,91 %, na období od 19.3. do 19.9.2024). Od 19.9.2024 byl zřízen nový 6M TV s automatickou prolongací, kde byl vložen vklad ve výši 100 mil. Kč s úrokovou sazbou ve výši 3,46 %. Dohadovaná výše úroků patřící do roku 2024 činí 989 944 Kč.

ČNB v roce 2024 opakovaně přistupovala ke snižování 2T REPO sazby, což mělo i za následek pokles úrokových sazeb u termínovaných vkladů.

Celkem úroky na termínovaných účtech za rok 2024 činily 8 632 295 Kč.

Stav termínovaných účtů k 31.12.2024 činí 150,47 mil. Kč.

Přehled pohybů na TV od  1. 1. 2024 do  31. 12. 2024 - viz příloha.