| Město Humpolec |
| Návrh usnesení |
| 37. Rady města |
| konané dne 11.9.2024 |
|
|
Zajištění úročení dočasně volných finančních prostředků města v roce 2024
uzavření Smlouvy o účtu Termínovaný vklad na dobu určitou mezi městem a společností Československá obchodní banka, a.s. (Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČO: 00001350), jejímž předmětem je zřízení a vedení účtu termínovaného vkladu na dobu určitou v měně CZK, výše vkladu bude činit 50 000 000 Kč, vklad bude veden na dobu 3 měsíců s automatickou prolongací a bude úročen pevnou úrokovou sazbou v min. výši 3,71 % p. a., s účinností vkladu od 19. 9. 2024.
uzavření Smlouvy o účtu Termínovaný vklad na dobu určitou mezi městem a společností Československá obchodní banka, a.s. (Radlická 333/150, 150 57 Praha 5, IČO: 00001350), jejímž předmětem je zřízení a vedení účtu termínovaného vkladu na dobu určitou v měně CZK, výše vkladu bude činit 100 000 000 Kč, vklad bude veden na dobu 6 měsíců s automatickou prolongací a bude úročen pevnou úrokovou sazbou v min. výši 3,46 % p. a., s účinností vkladu od 19. 9. 2024.
starostu města k podpisu Smluv o účtu Termínovaný vklad na dobu určitou 3 měsíce a 6 měsíců (účinnost od 19.9.2024) mezi městem a společností Československá obchodní banka, a.s..
1. Mgr. Jiřímu Fialovi, tajemníkovi MěÚ Humpolec
| 1.1. | zajistit plnění usnesení (podpis smluv o účtech TV a převody na zřízené vklady dne 19. 09. 2024). |
| Předkladatel: | Iva Suková, Ekonomický odbor, tel. 565518140, iva.sukova@mesto-humpolec.cz |
| Zpracovatel: | Iva Suková, Ekonomický odbor, tel. 565518140, iva.sukova@mesto-humpolec.cz |
| Vyjádření: | |
| Na vědomí: | |
| Předpokládaná doba trvání: | 00:05 |
| Text důvodové zprávy: | |
ČNB pravidelně snižuje 2T REPO sazbu, dne 1.8.2024 snížila sazbu na 4,5 % p.a. a očekává se další snížení sazby dne 25.9.2024 na zasedání bankovní rady. Dlouhodobá predikce uvádí, že do konce roku 2024 by mělo dojít ke snížení až na 4% p.a. a v roce 2025 je očekáváno snížení až na hranici 3,5 %. Každé snížení 2T REPO sazby má za následek pokles úroků na vkladech.
Dne 19.9.2024 končí termínovaný bankovní účet, který byl zřízen 19.3.2024 s krátkodobou splatností na dobu 6 měsíců se sazbou 4,91 % bez automatické prolongace ve výši 150 mil. Kč. Současně do konce roku bude načerpán úvěr ve výši 79,5 mil. Kč. Z důvodu predikce dlouhodobého poklesu úrokových sazeb by bylo vhodné tyto volné prostředky ještě zhodnotit.
Ekonomický odbor navrhuje zabezpečit zhodnocení finančních prostředků města tak, jak je navrženo v usnesení, tj. převodem finančních prostředků z končícího termínovaného vkladu u ČSOB ke dni jeho splatnosti - a to dne 19. 9. 2024, na:
nový termínovaný vklad po dobu 3 měsíců ve výši 50 mil. Kč se sazbou 3,71 % p.a.
nový termínovaný vklad po dobu 6 měsíců ve výši 100 mil. Kč se sazbou 3,46 % p.a.
Stav finančních prostředků na běžných účtech města k 31.8.2024 (vyjma fondů ve výši 3,38 mil. Kč) činí 311,71 mil. Kč, z toho:
KB: 80,99 mil.. Kč
ČSOB: spořící a běžný účet 56,85 mil.. Kč, TV 7denní s aut. obnovou 22,93 mil.. Kč, TV 6M s platností do 19.9.2024 ve výši 150 mil.. Kč
ČNB: 0,55 mil.. Kč
ČS: 0,39 mil.. Kč.
|
|
| Materiál obsahuje: | |
| Materiál projednán: | |
| Přizváni: | |