Ekonomický odbor předkládá přehled pohybů na termínovaných vkladech a přehled úrokových výnosů ze spořicích účtů města za rok 2025.

Město Humpolec mělo v roce 2025 zřízeny termínované vklady s dobou trvání 1 týden, 3 měsíce a 6 měsíců, vedené na základě Smlouvy o termínovaných vkladech uzavřené mezi městem Humpolec a ČSOB, a.s.

Termínovaný vklad na 6 měsíců (6M TV) přinesl městu Humpolci za rok 2025 úrokový výnos ve výši 2 462 833,33 Kč. Úroková sazba se v období od 1. 1. 2025 do 19. 9. 2025 pohybovala v rozmezí od 3,46 % do 2,83 %. Termínovaný vklad byl ke dni 19. 9. 2025 ukončen a finanční prostředky byly z důvodu výhodnějších úrokových sazeb a rychlejší dostupnosti přesunuty na spořicí účty města.

Termínovaný vklad na 3 měsíce (3M TV) přinesl městu Humpolci za rok 2025 úrokový výnos ve výši 1 506 815,83 Kč. Úroková sazba se v období od 1. 1. 2025 do 19. 9. 2025 pohybovala v rozmezí od 3,25 % do 2,77 %. I tento termínovaný vklad byl ke dni 19. 9. 2025 ukončen a finanční prostředky byly z výše uvedených důvodů převedeny na spořicí účty města.

Termínovaný vklad na 7 dní (7D TV) byl z důvodu nižší úrokové sazby oproti spořicím účtům dne 17. 6. 2025 ukončen, a proto přinesl městu Humpolci za rok 2025 úrokový výnos pouze ve výši 28,74 Kč.

V návaznosti na pokles úrokových sazeb u termínovaných vkladů navrhl ekonomický odbor zřízení nového spořicího účtu u Komerční banky, a.s. Od jeho založení je vklad úročen úrokovou sazbou ve výši 3,13 %.

Celkové úrokové výnosy z termínovaných vkladů a spořicích účtů dosáhly v roce 2025 částky 9 427 569 Kč.

Přehled pohybů na termínovaných vkladech a výnosy ze spořicích účtů jsou uvedeny v příloze.